以高额利息为诱饵集资诈骗

造假、隐瞒事实不断扩大集资
赣州一女教师集资诈骗同事亲友

9619万余元！

越陷越深直至无力偿还
……
究竟是怎么一回事？

经法院审理查明

      2014年至2018年7月，被告人郑某在明知自己不具备偿还能力的情况下，仍然置巨额资金风险于不顾，虚构投资江西某实业有限公司需要融资发展的事实，以支付月息2%至10%不等的高额利息为诱饵，以承诺到期还本付息的方式，采取用后笔集资款兑付前笔集资款的部分本金和利息的手段，骗取身边同事、朋友集资。

      被告人郑某为使集资资金链不断裂，隐瞒事实、假造诚信，先后成立2家公司，并以公司抵押业务需要资金周转为由，不断扩大集资人员范围及集资金额。

      至案发时，被告人郑某共向30人集资本金人民币96192863元，归还本金人民币75175990元，支付利息人民币15125157元，造成张某、邓某等19名被害人实际损失人民币9337828元。

据悉，
郑某原本有一份教师的职业，
那么到底她为何要借这么多钱？
而这些钱都拿去干什么了？

      被告人郑某骗取的集资款大部分用于购房、购车以及归还前期集资本金、支付高额利息；小部分用于投资私人衣橱店、赣州xx汽贸有限公司、赣州xx信息咨询有限公司。

      被告人郑某用于经营活动的资金与其筹集资金规模明显不成比例，且由于郑某仅有工资收入，无其他收入来源，并在投资没有任何收益的情况下肆意挥霍集资款，在明知没有归还能力的情况下仍大量骗取资金，最终导致资金链断裂造成集资本金无法归还，利息无法兑现。

      2018年7月9日，被告人郑某主动投案，并如实交代犯罪事实

法院判决

      赣州市章贡区人民法院认为被告人郑某的行为构成集资诈骗罪，其案发后主动投案并如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻处罚，故对公诉机关提出对其判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元的量刑建议予以采纳，并判决责令被告人郑某退赔违法所得人民币9337828元，返还被害人。

      近年来，非法集资犯罪频发，不仅参与者遭受重大经济损失，而且严重破坏了金融市场秩序，影响社会稳定。

      为了让更多的人远离非法集资，普法君就来给大家讲讲防范非法集资的相关法律知识。

如何理性辨别，
避免掉入非法集资陷阱？

什么是非法集资？

      非法集资是指法人、其他组织或个人未经有关机关批准，向社会公众集资的行为。一般具备以下四个特征：

1.非法性

      未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收存款。

2.公开性

     

      通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

3.利诱性

      承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

4.社会性

      向社会公众等不特定对象吸收资金。

非法集资的常见形式

      非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况来看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类，常表现为以下几种：

1.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或期货交易、典当名义进行非法集资。

2.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费券等方式进行非法集资。

3.利用民间“会”“社”等组织或地下钱庄进行非法集资。

4.通过对物业、地产等资产进行等分分割，通过出售份额方式进行非法集资。

5.利用互联网设立P2P、投资基金、电子黄金等形式非法集资。

如何识别和防范非法集资活动？

1.认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，抵制各种高利诱惑，对投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

2.在投资过程中，要看所投资的主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得了相关批准，是否存在向不特定对象集资的现象，是否承诺高额回报，是否存在以合法形式掩盖非法集资目的。

3.增强理性投资意识，高收益往往伴随着高额风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。

4.增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护，根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护。

5.面对非法集资的陷阱，要做到“四个不”：一是对高息“诱饵”不动心，二是对老板“实力”不崇拜，三是对企业“背景”不迷信，四是对熟人“热心”不轻信。

来源：辽宁普法

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